Новый займ на карту России. Всё тайное становится явным: Кипр формирует реестр бенефициаров компаний

Срочные малоизвестные онлайн займы

Многие годы Кипр привлекал инвесторов налоговыми льготами, а также возможностью не раскрывать корпоративную структуру владения активами. Большие деньги любят тишину. Но всё тайное рано или поздно становится явным. С каждым годом мир становится всё более прозрачным и мест, где можно находиться «в тени», остаётся всё меньше. С 16 марта этого года кипрские власти стали формировать Реестр конечных бенефициарных собственников компаний и трастов. Расскажем о том, в чём заключается суть нововведений и какие последствия они повлекут для российского бизнеса.

Содержание статьи

• 1 Из тени в свет перелетая
• 2 Кто такой бенефициарный собственник
• 3 Какая информация попадёт в реестр
• 4 Кому будет доступна информация
• 5 Чем грозит
• 6 Что делать

Из тени в свет перелетая

Кипр как член Европейского Союза обязан обеспечивать комплаенс с требованиями европейского законодательства, в том числе 4-ой и 5-ой Директив, направленных против легализации доходов, добытых преступным путём. Эти директивы предусматривают ведение реестра бенефициарных владельцев компаний, трастов и других структур. По общему правилу, данный реестр должен находиться в публичном доступе.

23 февраля 2021 года кипрские власти приняли закон, который обязывает юридические лица и другие структуры, учрежденные на Кипре, получать информацию о своих фактических владельцах. Закон предусматривает сбор этой информации и создание единого электронного Реестра бенефициарных собственников компаний и других структур, в частности, трастов.

16 марта 2021 года стал формироваться Реестр конечных бенефициарных собственников. Формирование реестра должно завершиться в сентябре 2021 года. Для компаний, созданных после 16 марта 2021 года, нужно раскрыть своих бенефициаров в течение 30 дней с даты регистрации компании.

Кто такой бенефициарный собственник

Согласно закону, конечный бенефициарный собственник – это любое физическое лицо, которое в конечном счёте владеет или контролирует организацию или физическое лицо, от чьего имени осуществляется деятельность организации.

1. В отношении юридических лиц бенефициарным собственником признается лицо, которое прямо или косвенно владеет как минимум 25% акций + 1 акция.
2. Если такое владение чётко не прослеживается, то бенефициарным собственником может быть признан сотрудник, занимающий высшую должность в компании.
3. В отношении трастов конечными бенефициарными собственниками признаются следующие лица:
   • учредитель траста;
   • доверительный управляющий;
   • защитник;
   • бенефициары;
   • другие лица, контролирующие траст.
4. В отношении фондов, и структур аналогичных трастам, конечным бенефициарным собственником считается сотрудник, занимающий высшую должность в коммерческой структуре.

Какая информация попадёт в реестр

В Реестр конечных бенефициарных собственников будет включена следующая информация о физических лицах:

Получить займ без проверок онлайн

• имя, фамилия, дата рождения, гражданство и место жительства;
• размер доли прямого или косвенного участия в компании;
• идентификационный номер и страна выдачи документа, удостоверяющего личность (например, паспорта);
• дата включения лица в реестр;
• дата изменений данных о лице или дата, когда лицо перестало быть бенефициарным собственником.

В случаях, когда структура владения бизнесом на Кипре осуществлена через траст, фонд, или публичную компанию в Реестре конечных бенефициарных собственников указываются следующие данные:

• наименование;
• регистрационный номер (при наличии);
• страна регистрации;
• юридический адрес (не применимо к трастам);
• характер и размер прямого или косвенного владения в структуре;
• дата включения структуры в реестр;
• дата изменений данных о структуре или дата, когда структура перестала быть бенефициарным собственником.

Кому будет доступна информация

Сначала доступ к Реестру конечных бенефициарных собственников получат только государственные структуры Кипра, в частности, налоговые и таможенные органы, полиция. Но с 2022 года данные реестра окажутся в публичном доступе и любое лицо сможет получить интересующие его сведения.

Государственные структуры Кипра будут иметь неограниченный доступ к реестру без уплаты сборов. Для остальных доступ к реестру будет платным. Сбор за право получения информации о бенефициарах компании составит 3,5 Евро.

Чем грозит

Раскрытие данных о бенефициарах кипрских компаний может привести к тому, что контролирующие органы заинтересуются источниками происхождения капиталов. Для компаний это может обернуться финансовыми санкциями, а для их бенефициаров – уголовной ответственностью за легализацию доходов, добытых преступным путём, или уклонение от уплаты налогов.

Российские налоговые органы, получив доступ к реестру или сведения от кипрских коллег, начнут выявлять контролируемые иностранные компании и доначислять их бенефициарам налоги.

Что делать

Владельцам кипрских компаний и трастов нужно внести данные о себе в Реестр конечных бенефициарных собственников. В рамках российского законодательства у бенефициаров могут возникнуть обязанности уведомлять налоговые органы о контролируемых иностранных компаниях и платить налоги с их прибыли. В связи с этим необходимо внимательно проанализировать сложившуюся структуру владения активами и определить, насколько она актуальна на сегодняшний день.

В сложившихся условиях некоторые компании скорее будут готовы сменить место регистрации, нежели раскрыть своих истинных владельцев. Тем более что каких-то значимых налоговых преференций на Кипре уже практически не осталось.

К тому же власти острова свернули программу получения паспортов в обмен на инвестиции. В итоге Кипр может потерять свою привлекательность для иностранного капитала.

Для получения нового займа на карту в России вам могут потребоваться следующие шаги:

1. Выберите кредитора: Исследуйте различные кредиторы и организации, предлагающие займы на карту в России. Ознакомьтесь с их условиями, процентными ставками, сроками погашения и требованиями к заемщикам.

2. Подготовьте необходимую документацию: Обычно вам понадобятся следующие документы:

   • Паспорт или другой удостоверяющий личность документ.
   • ИНН (Идентификационный номер налогоплательщика) и СНИЛС (Страховой номер индивидуального лицевого счета).
   • Документы, подтверждающие вашу кредитоспособность, такие как справка о доходах или выписка из банковского счета.

3. Заполните заявку: После выбора кредитора заполните онлайн-заявку на их веб-сайте. Укажите требуемую сумму займа, срок погашения и предоставьте запрошенную информацию и документы.

4. Проверка и решение: Кредитор проведет проверку ваших данных и документов, а также оценит вашу кредитоспособность. Некоторые кредиторы могут принять решение о займе в течение нескольких минут, в то время как другие могут занять больше времени на обработку.

5. Получение средств: Если ваша заявка одобрена, средства будут перечислены на вашу карту. Время получения средств может варьироваться в зависимости от конкретного кредитора и их процедур.

Важно учитывать, что условия займов на карту могут различаться в зависимости от кредитора, вашей кредитной истории и других факторов.